【股票什麼時候買進、賣出?】善用台股達人分享的「753 法則」,賺錢勝率高達 83.7%

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(本文經合作夥伴 Money 錢 授權轉載,並同意 VidaOrange 編寫導讀與修訂標題。原文出處:〈善用 7、5、3 買賣法則,輕鬆抓住低買高賣最佳時機,賺錢勝率高達 83.7% 〉)

【為什麼我們要挑選這篇文章】

沒時間盯盤,也常常苦惱何時該買進、賣出股票嗎?

台股達人孫慶龍分享了他如何利用 7、5、3 法則,在股票市場中輕鬆買低賣高!

(責任編輯:鄧羽辰)

文/ 孫慶龍

透過實際操作與歷史回測,台股達人孫慶龍印證了其獨創的「7%存股聖經」投資策略,不僅禁得起市場考驗,更能協助投資者即使不看盤,也能輕鬆掌握「買低賣高」的最佳時機。

台股長期維持 4%以上的高現金殖利率,在現行全球低利率的投資環境中,確實獨樹一格,不僅吸引國際熱錢這幾年源源不絕地湧入台股,更讓許多有志想要透過理財增加財富的投資人,期望能藉由「存股」的方式,幫自己加薪。

撇開稅負問題,選擇優質的好股票存股,對於許多投資人來說,確實是不錯的理財選擇,畢竟它創造出來的收益,一方面遠高於銀行的定存,另一方面更可每年都帶來一筆額外的被動收入。

可領優渥股利   還有機會賺價差

以 500 萬元本金為例,放在台灣銀行 1 年期定存,假設利率只有 1%,因此 1 年利息收入僅 5 萬元,平均 1 個月只有 4,167 元,不過,若將相同的資金,買進可配息 7%的股票,1 年不僅會有 35 萬元現金股利,平均每個月 2.9 萬元,未來甚至還有「資本利得」的收益可以期待。

買進殖利率 7%的股票,除了有豐沛的「現金股利」之外,未來還有機會賺「資本利得(價差)」,這是我長期在台股投資上的研究心得,並且命名為「7%存股聖經」的投資策略,其投資步驟有 2:

1. 計算近 5 年 現金股利平均值

之所以會選用近 5 年平均值,而非只看 1 年的股利, 目的是透過拉長時間,平衡一家公司營運的高低落差 ,畢竟只要能夠年年配息,就代表公司有一定的獲利能力,短暫的股價起伏,可以平常心看待,聰明投資人甚至還可以掌握到低檔布局的契機。

2. 參考「7、5、3」買賣法則

有了 5 年現金股利的平均值之後,就可以推算出合理的買進價與賣出價,整體而言, 當市價達到殖利率 7%時,將會是這檔股票逢低買進的契機;當殖利率下降到 5%時,可做為賣出的標準 ;當殖利率持續下滑到 3%時,除非公司基本面出現結構性改變,否則賣光光,將是確保獲利最大化的最佳選擇。

存股聖經  不看盤也能獲利 40%

「7%存股聖經」其靈感來源,是 2011 年那一段操作聯發科 (2454) 的成功經驗。

當時聯發科的股價一路從 2009 年的最高點 590 元,走跌到最低點 221 元的過程,投資人如果懂得利用近 5 年平均現金股利, 搭配 7%買進、5%賣出的原則,便可精準掌握到聯發科這一段「既可賺股利,又可賺價差」的投資契機。

雖然聯發科 2007~2011 年的現金股利有高有低,最高是 2009 年的 25.99 元,最低為 2011 年的 9 元,但在平均值為 17.59 元的條件下,便可依此設定進出場的最佳時機點,7%殖利率的買進價落在 251 元(17.59÷0.07),5%殖利率的賣出價則落在 351 元(17.59÷0.05),如此便可創造即使不看盤,也能輕鬆獲利 40%的投資績效。

7%存股聖經的投資策略,不僅成功抓到 2011 年聯發科股價自谷底翻揚的契機,即使套用在 2013~2017 年間的股價走勢,同樣適用。

2012~2016 年聯發科的現金股利,分別為 8.99 元、15 元、21.99 元、11 元以及 9.5 元,在近 5 年平均值為 13.3 元的基礎下,7%殖利率的買進價,將落在 190 元(13.3÷0.07),5%殖利率的賣出價,將落在 266 元(13.3÷0.05)。

姑且不論基本面與產業面的分析,聯發科股價自 2014 年時的最高點 545 元走跌以來,市場許多投資人都在尋找危機入市的時機,投資人若能掌握 7%存股聖經的投資策略,即使不看盤,也能輕鬆掌握到這一波聯發科「買低賣高」的最佳時機。此外,雖然 7%殖利率買進價 190 元,與聯發科這波最低價的 192 元,相差了 2 元,但 5%殖利率賣出價的 266 元,與這波聯發科 2017 年 6 月以前的最高價 274 元,幾乎相差不遠。

7%存股聖經的投資策略,不但成功運用在聯發科股價 2011 年以來每次的高低轉折點,套用在台股所有符合條件的標的上,一樣可以創造令人印象深刻的績效表現。

單純以① 近 5 年每年都有配發現金股利 ;② 目前市價計算,近 5 年平均現金股利的殖利率來到 7%時,買進 ;③ 以目前市價計算,近 5 年平均現金股利的殖利率降至 5%時,賣出。 這 3 個條件來做為台股投資的依據,不考慮任何基本面與產業面因素,並以 2010 年 1 月 1 日~2017 年 7 月 19 日為歷史回測期間,合計在 1,224 次的總進場次數中,平均賺錢勝率可來到 83.7%,平均報酬率則達到 23.86%,平均持有天數為 540.19 天,投資組合累計報酬率為 179.62%,不僅優於同期大盤指數 27.96%的表現,14.6%的投資組合年化報酬率,也遠高於同期大盤指數的 3.32%。

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(本文經合作夥伴 Money 錢 授權轉載,並同意 VidaOrange 編寫導讀與修訂標題。原文出處:〈善用 7、5、3 買賣法則,輕鬆抓住低買高賣最佳時機,賺錢勝率高達 83.7%〉)


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