【香港將留給台灣什麼】極權逼走香港富豪與企業,台灣能成為下一個亞洲金融投資據點嗎?

【我們為什麼挑選這篇文章】

「港版國安法」本周四(28 日)即將通過,香港作為亞洲重要金融中心的重要性大受打擊。美國智庫戰略暨國際研究中心(CSIS)就有學者 指出 ,此案若通過,美國就可能終止香港的特殊待遇,不再視香港為一個「獨立關稅區」。

去年反送中之後,香港就出現富豪資產移動現象,港幣庫存不斷減少;受政治壓力而資本外逃的香港,台灣是否有機會承接香港能量,藉機提高在亞洲金融貿易市場地位?(責任編輯:梁雁)

去年的反送中事件,香港就出現富豪資產移動現象。這次港版國安法細節還沒出爐,仍要留意的是美方若制裁恐重創香港經濟。圖片來源:flickr,CC Licensed。

港版國安法引發港股 重挫逾千點 ,外界擔憂香港金融中心地位動搖,金融業高層表示,香港金融市場恐陷入兩困境,一是資本市場跌跌不休;另一個是銀行財富管理市場,去(2019)年的反送中事件,就有 富豪資產移動現象 。這次港版國安法細節還沒出爐,要留意的是 美方若制裁恐重創香港經濟,台灣金融業與香港往來密切,更要密切關注, 不過審慎中台灣反而可掌握資金流出的財富管理商機。

香港關稅優勢將消失,「港版國安法」促富豪挪走港幣資產

法人表示,去年反送中風波才因港府退讓及疫情而平息。這次中國出手,除恐讓去年反送中抗爭再起,消息一出,美國總統川普表示擬立法案對中祭出強力制裁,美中貿易、科技戰未熄, 香港國安法事件恐使美中對峙戰線擴大

金融業高層表示,港版國安法事件,不僅是政治事件,由於政經難以切割,對中國來說金融市場操作, 香港 一定是重要基地,因為 中國推展人民幣國際化的起點根據地 ,不僅拆借,不論股匯相關商品操作,一定以香港市場為重點,且直到現在,香港仍享有獨立於中國以外的關稅地位,也 未被美國列於徵加關稅的地區 ,倘若中國全國人大推動港版國安法,不免讓人憂心香港在亞洲頂尖金融中心的地位恐大不如前。

金融業高層指出,要小心有不少中國資金利用 滬港通 或是 深港通 模式 買港股,之後再拋售套現,造成流入香港資金增加,但是港股卻跌跌不休。不只資本市場,香港銀行的財富管理業務,也要慎防出現富豪資產移動現象,也就是 富豪把港幣資產一步步換成美元挪走,會使港幣庫存不斷短少,流動性轉差。

《BO》編按:「滬港通」和「深港通」是香港、上海和深圳股票交易所的合作計劃,允許香港以外的中國本土投資者,可透過當地證券公司或者經紀商,來買賣規定範圍內的對方市場證券。

台資銀行去年在港獲利增加 56.6 億,主攻企金為關鍵

由於香港是我國金融業布局的重鎮,以我國銀行業來說,在 所有海外分支據點當中,香港獲利比重佔了 53%,引發外界關切,此事件對台灣金融業的影響,金融業高層表示,在香港的銀行多非以消金為主,目前 國銀在香港主要以企業金融為主,並非消金零售業務 ,因此若發生擠兌風暴,也不至於影響國銀業務。

《BO》編按:「消金」為「消費金融」(consumer finance)簡稱,像是個人小額信貸或信用卡業務,都包含在內;「企業金融」服務對象為法人機構,諸如跨國企業、政府機構或中小企業,通常會協助單位做財務管理或金融產品規劃。

以去年反送中狀況來看,抗爭和衝突從去年 6 月一路燒到年底,但是 台資銀行在香港獲利不只持續位居首位 ,且再創高,以金額來說,香港 獲利去年還增加 56.6 億元 ,是所有海外區域增加最多,主要是 利息收入與投資收益增加 ,利息收入增加主要是放款規模增加,顯示去年未受反送中事件影響,因為國銀在香港主要以企金為主,影響不如想像大。

銀行主管表示,以銀行分支機構來說, 國銀在香港營運模式主要是參與聯貸案,鮮少對香港當地企業直接放款 ,所以受衝擊有限,不過,因為美國手握「香港人權與民主法案」王牌,若藉香港大打美中金融戰,恐使香港作為國際金融中心的地位受到動搖,影響非同小可,我國金融業曝險規模約在 1 兆元,金管會須提早因應做好準備,比如要求調降對香港曝險額度及比重。

《BO》編按:聯貸指「聯合貸款」(Syndicated Loans),通常為兩家以上之金融機構聯合籌措資金,並以相關條件貸給借款人。

台灣不易取代香港金融地位,專家:應讓商品多元化吸引港人才來台

對於美中之間的問題,法人表示,美中貿易戰自 2018 年起,主權隸屬中國的香港,就因美國評估其仍具充分自治權,特許繼續享有美國的貿易特殊待遇。美國務院在「反送中事件」後,表示將重新評估香港狀態並在下個月提交報告, 若中國真在人大後強加「國安法」於香港基本法中,美國可能認定一國兩制基本精神已遭破壞,香港或將喪失特殊待遇,尤其是關稅,此恐重創香港未來經濟。

至於若香港金融中心的地位被撼動,我國銀行是否受惠,銀行主管認為,因為新加坡擁有政治穩定性、語言、地域優勢等,加上總值 2.5 兆美元的新加坡資產管理業,新加坡還是受惠最多,相對我國因賦稅法令以及金融商品種類不及新加坡多元等問題,要趁勢一躍而成亞洲金融中心,還有一大段路得走。

不過,我國也不全然毫無機會,銀行主管表示,政府已訂定海外資金匯回專法,今年又有財富管理方案,恰逢此時機點,台灣金融業除了審慎應對,也可掌握擴大 高階財富管理商機 ,看看是否可在富豪資產管理上分到一些甜頭,同時,台灣現階段雖然難以取代香港的金融地位,但可讓 商品多元化 伺機吸引香港金融人才來台 ,強化台灣金融體質。

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(本文經合作夥伴 鉅亨網 授權轉載,並同意 BuzzOrange 編寫導讀與修訂標題,原文標題為 〈港版國安法影響 香港金融市場陷兩困境 台金融業審慎中見商機〉。首圖來源:flickr,CC Licensed。)


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