【為什麼我們要編譯這篇文章】當全球各產業都因為疫情肆虐發展受阻,金融科技(FinTech)就像是疫情下的意外寵兒,在這段時間裡逆勢成長。而這波可觀成長,J.P. Morgan 似乎也看在眼裡,在 2021 年上半年就大動作收購 3 間金融新創,外界都好奇這間歷史最悠久、規模最大的金融服務集團,下一步將怎麼佈局疫後金融新局? (責任編輯:許雅琦)

Fintech 正逐漸地取代傳統金融產業的服務模式,透過行動支付、人工智慧等技術,使得企業能提供更有效率的服務,讓用戶能更便利的操作金融服務

近年,許多 FinTech 新創公司快速崛起,獲得許多創新加速器的投資。嗅到了這商機,金融機構當然不甘落於人後!越來越多銀行業者都開始投資 FinTech,而全球歷史最長、規模最大的金融服務集團:J.P. Morgan 就在 2021 前半年內就收購了三間 FinTech 新創公司,分別為 55ip、Nutmeg 與 OpenInvest

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打造稅務智慧投資-55ip

55ip 主打稅務智能投資策略引擎,最有名的產品為 ActiveTax Technology,此功能可以進行稅務智能過渡、管理和取款等。J.P. Morgan 首席執行官 George Gatch 表示:「近年,財務顧問積極地尋求智能、自動化的工具來獲得規模和效率。」利用 ActiveTax Technology 能精進投資組合的設計與交付作業,更節省了顧問的時間、為投資者帶來更好的結果。

此外,J.P. Morgan非常看重 ActiveTax Technology 的客製化功能。在當今的金融市場,模型組合的自動化稅務管理應用極具潛力,但最特別的是 55ip 能夠自動化複雜策略的同時,還能根據稅收與個人偏好來客製化,因此在許多產品中獨樹一幟

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英國智能投資顧問公司-Nutmeg

於 2012 年成立,Nutmeg 是間專注於建造「機器人諮詢」的英國公司,現在是財富管理領域最重要的參與者,它擁有超過十四萬名客戶、管理著超過 35 億英鎊的資產為了前進英國市場,因此作為美國金融機構的 J.P. Morgan 投資並收購了 Nutmeg。

雖然目前 Nutmeg 最著名的產品為 ISA(個人儲蓄帳戶),能夠依照個人需求推薦不同的投資組合。然而在被 J.P. Morgan 收購後,再次推出了新產品-Smart Alpha 投資組合,先前對於組合投資的雄厚技術累積,加上 J.P. Morgan 的協助,Smart Alpha 的獨特之處在於利用 J.P. Morgan 的市場洞察力以及隨著時間的推移進行戰術調整

最簡單強大的 ESG 先鋒-OpenInvest

OpenInvest 的主打功能雖然與前兩間公司雷同,能夠幫助客戶創建高度個性化、基於價值的動態投資組合,但最特別的地方在於 OpenInvest 專注環境、社會和治理 (ESG)的投資基金

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J.P. Morgan 花費了超過 2.5 兆美元推動氣候保護及永續發展,因為客戶越來越關注投資組合對於 ESG 的影響,並希望能做出更符合其目標的正確投資決策,因此才選中了對於 ESG 有高度研究的 OpenInvest,並且投資收購。此外,J.P. Morgan 也將關鍵投資組合與《巴黎協定》的目標保持一致,並與客戶合作、為脫碳策略提供資金。

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首圖來源:J.P. Morgan 粉絲專頁
資料來源:FinTech MagazinePR Newswireskynews55ipNutmegOpenInvest