世界級詐欺!德國之光 Wirecard 公開承認帳上有 630 億台幣「失蹤」

【為什麼我們挑選這則新聞】德國電子支付龍頭  Wirecard(以下稱「威卡公司」)過往一直是德國政府與企業追捧的績優生,被視為「德國之光」,如今爆發作假帳醜聞、宣告破產,令眾人跌破眼鏡,也讓人好奇這場世界級詐欺背後的發生原由。(責任編輯:呂珈寧)

名列德國 DAX 成分股的威卡公司承認 19 億歐元現金「失蹤」,3 天後聲請破產;傷害最大的除了股東外,還有從《金融時報》2 年前揭弊以來就極力包庇的梅克爾政府。

都說德國人守法、正直、誠實,在小巷子口遇到紅燈,即使清楚看到雙向都沒有車子,照樣遵守交通號誌,一定等到亮起綠燈才起腳過馬路,因為對法律的遵守,是根植在德國社會最核心的 DNA,是吧?

難堪的是,德國在 6 月爆發了令人難以置信的企業假帳醜聞,而且一爆就是世界級詐欺,還把德國金管會、安永會計師、法蘭克福證券交易所都拉下來陪葬。

德國之光,帳面灌水 19 億歐元

一度享有「德國之光」榮耀的「威卡金融科技公司」(Wirecard AG),公開承認帳上有 19 億歐元(約新台幣 630 億元)的現金「失蹤了」,威卡執行長馬庫斯.布朗(Markus Braun)被以詐欺罪嫌逮捕,再 3 天之後的 6 月 25 日,帳上只剩 2 億多歐元的威卡德國總公司,因為無法償還到期的 13 億歐元貸款,向法院聲請破產。

這筆失蹤的 630 億元資金,威卡公司說是存放在菲律賓的 2 家商業銀行,但是查帳人員一路追蹤資金流向,追到菲律賓中央銀行,得到的回覆是從來沒有這筆資金流入,而被指名的兩家菲律賓商業銀行也說,威卡或是相關的子公司未曾在他們銀行開戶。

倒是威卡營運長馬薩利克(Jan Marsalek),在德國司法部發出拘捕令之前潛逃出境,先飛到馬尼拉,再轉往宿霧,從宿霧搭飛機逃往中國。

威卡假帳案讓德國企業守法的形象一夕崩盤,威卡假帳的金額,是中國瑞幸咖啡的近 7 倍(瑞幸營業額灌水人民幣 22 億元、約新台幣 92 億元);威卡用海外公司帳務移轉、虛增營收盈餘的手段來維持股價,類似情節美國在 20 年前爆發安隆醜聞後就已經全面杜絕。加上營運長潛逃的情節,讓德國看起來像是法治落後的第三世界國家。

更糟的是,威卡長期以來一直是獲得德國政府與企業追捧的績優生,視為德國金融科技(Fintech)的龍頭企業,2018 年之後被選入德國 DAX 指數的成分股,成為代表德國最頂尖、前 30 大績優龍頭公司。威卡公司的股價總市值在 2018 年 9 月一度來到 240 億歐元(約新台幣 8 千億元),超越德意志銀行(Deutsche Bank)、德國商業銀行(Commerzbank),成為德國金融產業市值最高的冠軍。如今,新台幣 8 千億元的股東財富已經化為灰燼,編製 DAX 成分股指數的法蘭克福證券交易所淪為全球笑柄。

經手千億歐元,會計師難查帳

跟著威卡陪葬的,還有德國金管會(BaFIN),以及簽證會計師安永(EY)。倫敦《金融時報》(Financial Times)從 2018 年起陸續發表深度調查報導,指稱威卡涉嫌經由海外公司編製假帳,但是德國金管會不只沒有積極啟動調查,反而認為《金融時報》是與海外禿鷹集團合作,威脅對《金融時報》提出刑事訴訟,還祭出禁止放空威卡股票的禁令。

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(本文經合作夥伴 今周刊 授權轉載,並同意 TechOrange 編寫導讀與修訂標題,原文標題為 〈曾是「德國之光」 為何公開承認帳上有 630 億台幣「失蹤」?〉。首圖來源:Pixabay)

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