金融危機將近?德意志銀行大虧損,財經專家:跟雷曼兄弟破產前很像

【為什麼我們要挑選這篇文章】德國金融巨頭德意志銀行近年嚴重虧損,今年第 2、3 季虧損 1344 億新台幣,過去一年股價跌幅達 25%,面臨倒閉危機。

金融專家示警,德意志銀行的現狀跟 2008 年的雷曼兄弟很像。當時雷曼兄弟破產引發全球金融風暴;目前歐洲的金融體系也不穩定,如果德意志銀行破產,會引發下個金融危機嗎?(責任編輯:郭家宏)

當一家銀行被冠以國家名稱時,如果不是該國央行,就該是全國最具代表性的一家銀行。但近年來德意志銀行展現的,卻不像是家歐洲最大銀行該有的光榮,而是逐步走向死亡的過程。

6 個月內虧損近 40 億歐元,德意志銀行走向衰亡

德意志銀行上週公布財報,第 3 季淨虧損達 8.32 億歐元(約新台幣 280 億元),超出市場預期。這家公司去年第 3 季還繳出淨利 2.29 億歐元(約新台幣 77 億元),但在今年第 2 季,卻出現高達 31.5 億歐元(約新台幣 1058 億元)的虧損。

著名財經書作家 Michael Snyder 表示,這一數字代表著德銀在第 2、3 季的半年間,累計虧損接近 40 億歐元(約新台幣 1344 億元)。他質問,在短短 6 個月之內,世界上有那麼多錢可能會損失嗎?

隨著財報公布,投資人正遠離德銀的股票,使得德銀一天之內下挫近 8%。過去 1 年來,德銀股價共下跌約 4 分之 1。

Snyder 說,他不知道為什麼還有人願意持有德銀股票,依照這家公司的經營來看,它最終股價將為零,唯一的問題只在於,將會以多快的速度到達那裡。

德銀與雷曼股價比較。圖表來源:鉅亨網、Zero Hedge

裁員 1.8 萬人,大規模重組卻不斷犯錯

為了掙扎求生,德銀正展開痛苦及大規模的重組,今年 7 月 8 日, 德銀全球裁員 1.8 萬人 ,很多員工當天到達辦公室,絲毫不知道幾小時候他們再次失業。

回想一下,我們見證過這類的事情,在雷曼兄弟(Lehman Brothers)垮台前的最後一刻,仍然許多人相信他們「大到不能倒」,卻沒有想到崩潰就在眼前。

德銀的困境也已經延續了多年,Snyder 表示,即使很多人都看到他們快要死了,但他們依舊做著錯誤的決定,押注風險高的最終失敗的賭注,同時,還接連發生一系列的醜聞。

2015 年 4 月,德銀因其在 LIBOR 操縱醜聞中的作用,共向美國和英國監管機構支付了 25 億美元(約新台幣 762 億元)的罰款。僅僅 6 個月後,又因為與緬甸、利比亞、蘇丹、伊朗和敘利亞交易被發現,再向紐約監管機構額外支付 2.58 億美元(約新台幣 78.7 億元)罰款。巨額罰款加上經營環境不佳,造成德銀在 2015 年淨虧損高達 67 億歐元(約新台幣 2251.2 億元)。

兩年後,德銀又向紐約繳納 4.25 億美元(約新台幣 130 億元),以解決其洗錢的指控。在這一點上,讓他們一直遭遇麻煩。

為了節省支出,他們取消了退休員工的聖誕節餐會,不只不再花大錢邀請明星與會,連員工的日間咖啡和蛋糕都省了。問題是,對一家衍生品曝險達數十兆美元的公司來說,節省幾美元的咖啡和蛋糕費用,當然無濟於事。

目前歐洲金融不穩定,德銀危機恐引發骨牌效應

最關鍵的問題在於,整個歐洲金融體系目前都非常不穩定,德銀可能只是最大的潛在風暴。當它完全崩潰時,它將引發骨牌連鎖效應,包括 David Wilkerson、Jim Rogers 都對此一潛在現象提出警告。

如果德銀遭遇危機,德國最終甚至可能不願救助它,其影響甚至可能打擊歐盟。Snyder 說,在 1931 年,歐洲最大的銀行之一破產,導致了大蕭條,並最終導致了第二次世界大戰,德銀狀況一旦發生,難保歷史不會重演。

Snyder 認為,現在是需要非常仔細觀察德銀的時刻,因為如果它崩潰,全球金融混亂肯定會隨之而來。

(本文經合作夥伴 鉅亨網 授權轉載,並同意 TechOrange 編寫導讀與修訂標題,原文標題為 〈下一個雷曼兄弟?財經專家:德銀正一步步邁向死亡 可能拖累全球 〉。首圖來源:Flickr CC Licensed)

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