大裁 2 萬員工!挺不過金融風暴與洗錢醜聞,德意志銀行將終止投資銀行業務

【為什麼我們要挑選這篇文章】德國金融巨頭德意志銀行曾試圖成為全球金融業龍頭,然而 2008 年金融危機爆發,政府加強監管導致德意志銀行無法從事許多業務,再加上自身監管問題產生洗錢醜聞,獲利與股價一蹶不振。

近期德意志銀行開始轉型,將裁 2 萬員工,終止投資銀行業務並成立壞帳銀行,回到創業初衷:服務德國大企業。這家 150 年金融老店能夠挺過危機嗎?(責任編輯:郭家宏)

德意志銀行(Deutsche Bank)大幅改造的計畫,包括重要銀行高層去職、裁員幅度以及壞帳銀行單位規模等,都已逐漸明朗。

德意志銀行受到金融危機與洗錢醜聞打擊

德國金融業深受 2008 年全球金融危機的打擊,最大銀行德意志銀行(Deutsche Bank)近年來虧損連連,並爆發洗錢醜聞。美國財經媒體 CNBC 報導,雖然德意志銀行的股價過去一個月上漲 16%,從 6 月初的史上最低點反彈,但目前 7 歐元的股價,相較危機高峰前的 112 歐元,差距仍不可同日而語。

股價慘跌反映德意志銀行長期以來的醜聞包袱,許多都與反洗錢失敗有關,與國內競爭對手「商業銀行」(Commerzbank)併購談判破裂也是原因之一。若能併購商業銀行,就能減輕瘦身及被迫將投資銀行部門獨立出去等壓力。

德意志銀行重整,裁員約 2 萬人

彭博(Bloomberg News)引述知情人士透露,多名高層去職料將是德意志銀行重整的一環,包括負責全球固定收益的匹皮利斯(Yanni Pipilis),以及負責美洲債務的戴維斯(James Davies)。

銀行方面先前已宣布投資銀行負責人黎奇(Garth Ritchie)離職,負責零售的史特勞斯(Frank Strauss)、監管長馬特拉特(Sylvie Matherat)等 2 名董事會成員最快也將於 7 日一早去職,董事會將另加入最多 2 名新成員。

知情人士指出,構成壞帳銀行(bad bank)的風險性資產約 750 億歐元(約新台幣 2.6 兆),甚至可能多達 800 億歐元。這個數字相當於德意志銀行資產負債表約 1/4 的規模。

德意志銀行這波料將裁員的數字,也從 1.5 萬到 2 萬人之間,進一步精確為 1.8 萬到 2 萬之間。

德意志銀行將回到創業初衷:服務德國大企業

明年將迎接 150 歲生日的德意志銀行,將結束與國際金融巨鱷間的高風險、高獲利全球金融競逐,重回 19 世紀末銀行初創時的初衷:服務德國大企業。

執行長齊芬(Christian Sewing)將出席 7 日這場德意志銀行近代史上最大規模的重整,這次重整將切斷德意志銀行與許多機構客戶間的關係,回頭去找國內企業。齊芬打算裁員、大幅削減歐洲以外的證券交易、設置新部門處理銀行服務業務及處理不良資產,還要重組銀行高層及削減資產負債表。

退出大部分證券交易的決定,形同德意志銀行結束 30 年來成為全球交易龍頭的努力。德意志銀行 1989 年吃下位於倫敦的投資銀行摩根建富(Morgan Grenfell), 1999 又吃下位於美國的信孚銀行(Bankers Trust),很快就成為世界最大的金融服務企業,以及最大的固定收益證券的買賣機構。

隨著 2008 年金融危機後加強監管導致許多業務無法再繼續從事,德意志銀行的擴張至此打住並開始倒退;此外,德意志銀行無法根除自身的監管弊病,讓自身陷入連串法律訴訟、賠上數十億歐元罰金與民事和解,終於走上今天這一步。

(本文經合作夥伴 中央社 授權轉載,並同意 TechOrange 編寫導讀與修訂標題,原文標題為 〈德意志銀行大改造 裁員並成立壞帳銀行 〉。首圖來源:Flickr CC Licensed)

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