【我們為什麼挑選這篇文章】為了防洗錢、防詐騙,政府在臨櫃業務把關很緊,身分證件一樣一樣查,但有時候只是小金額卻還是要填一大推資料,讓許多民眾不堪其擾;因此,蘇貞昌上任後率先改革,在年關將近、銀行業務增加之時,提供民眾更便利、快速的服務。(責任編輯:鄭惟馨)

銀行執行認識你的客戶(KYC)頻頻引發民怨,行政院長蘇貞昌今天宣布,未來民眾在銀行臨櫃辦理業務,只要是熟客,若未超過新台幣 50 萬元,不需提示身分證件供核對。

為了解金融機構執行洗錢防制及防詐騙作業引發的擾民爭議,蘇貞昌今天中午在金融監督管理委員會主委顧立雄等人陪同下,親赴合庫總行,第一線視察臨櫃交易情況。

蘇貞昌:防洗錢、詐騙做得好,但切勿過猶不及

蘇貞昌說,這幾年不管他是在民間或上任以來,都接到許多民眾抱怨,防制洗錢變擾民,在銀行領一點錢,就算是熟客,也要一再被查問、一再填資料;蘇貞昌表示,銀行執行洗錢防制、防詐騙都做得很好,但若過猶不及,卻加重行員負擔,更造成民怨。

金管會解釋,考量存款、提款、匯款是民眾經常辦理的交易,尤其年關將近,民眾對相關交易的需求會更高,且大部分交易都是正常的金融活動,銀行要盡可能做到有效而不增加麻煩,自今年 1 月 1 日起實施的「金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認客戶身分原則」,雖規定金融機構辦理 3 萬元以上、50 萬元以下的國內現金匯款、3 萬元以上國內轉帳匯款及無摺存款需落實 KYC,但有除外條款,銀行執行上有過度僵化的疑慮。

KYC 便民政策:50 萬以下不用出示身分證明、不用再填客戶資料

金管會說明,將繼續推動的認識客戶作業簡政便民措施包括:

一、只要金融機構已有資料並認識客戶,無摺存款 50 萬元以下就不需請存戶出示身分證明核對。
二、自行客戶以轉帳方式存入自行無摺存款者,因金融機構已有客戶資料,無須再請客戶填寫資料。
三、辦理繳納稅款、規費者,可不適用洗錢防制規定。
四、多數金融交易都是正常交易活動,洗錢防制措施應便民並符合比例原則。

至於 50 萬元以上的交易,蘇貞昌則表示,維持既有查驗程序,銀行除確認客戶身份,也要適時了解交易原因等,但若是銀行自己的客戶或熟客,應儘量簡化程序。

顧立雄表示,目前銀行櫃台實施制主要有兩大項,一是「防制洗錢」,二是「防詐騙」關懷措施,對於洗錢防制,銀行必須要區分高低風險不同,尤其,超過 9 成的客戶屬於低風險,應該要給予便民措施。

顧立雄說,洗錢防制是國際要求,實質目的是保障正常的金融活動,金管會將會製作詳細的問答集,供業者參考。

(本文經合作夥伴 中央社 授權轉載,並同意 TechOrange 編寫導讀與修訂標題,原文標題為〈蘇貞昌:臨櫃50萬以下 熟客不需核對身分證明〉。)

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