查理蒙格通往成功的唯一秘訣:推翻一萬小時原則!他用思維模型成為投資通才

【我們為什麼挑選這篇文章】 查理蒙格一直是我非常敬佩的一位思想家、投資家。我身邊知道的很多大老闆級人物也都非常喜愛查理蒙格為數不多的著作,利用其思考模型大大提升投資精準度。這篇文章在一篇八千多字的文章中總述了蒙格最為重要的思考模型,是非常難得的好文章,連我自己都私藏起來了!(責任編輯:劉庭瑋)

關於巴菲特,有無數關於他的書籍和文章。他經常開誠佈公地和大家分享他的生意經。然而,令人驚訝的是,在過去 40 多年時間裡,很少有關於他的 40 多年的商業夥伴查理·蒙格的書或者文章。

蒙格一直生活在公眾視線之外,他只做過一些屈指可數的公開演講。媒體上關於他的報導也是少之又少。在伯克希爾·哈撒威公司的年度股東大會上,他讓巴菲特回答大家的所有提問,只有偶爾說一句,「我沒有什麼補充的」。

幾年之前,我決定更深入地了解蒙格 70 年的職業生涯,於是 我閱讀了手頭所有可以找到的由查理·蒙格在他超過 70 年的職業生涯裡所發表的文章、所說的話 。經過深入研究我發現,他成功的模式是非常簡單的,但同時也是具有顛覆性的。他的成功方法完全違背了那些如何在職場取得成功的傳統智慧。

一、顛覆一萬小時法則

傳統勵志成功學認為,要想在任何一個領域內取得成功並成為世界級大師,你需要進行 10,000 小時的刻意練習。

雖然蒙格也是透過長期的艱苦努力才最終成為世界頂級投資者的,但是他成功的訣竅並不是遵循 10,000 小時法則。根據他自己的描述,他並不是僅僅研究投資理論,而是廣泛且深入的學習包括微觀經濟學、心理學、法律、數學、生物學和工程學等在內的多領域知識,進而將其對這些領域的洞察應用到投資領域。

比爾·蓋茲談起蒙格時這樣說,「他的確是我所認識的最博學的思想家,從商業原理到經濟學原理,從學生宿舍的設計到雙體船的設計,真的是無人能敵。我們最長的一次通信是關於裸鼴鼠的交配習慣和人類能夠從中得到怎樣的啟示。」如果用一句話來形容蒙格的話,這句話就是:他是一位極致的專家型通才。

二、專家型通才的崛起

關於成功的法則,與 10000 小時法則相對應的是專家型通才道路。貝恩諮詢公司董事會主席 Orit Gadiesh 是最先提出「專家型通才」這一術語的。他對「專家型通才」是這樣定義的:

專家型通才是指那些具備能力和好奇心去掌握並收集來自不同學科、行業、技能、專業、國家和議題等知識的人 。並且他/她通常會這麼做:

(1)利用多學科知識來識別模式,並將多個不同學科領域的的點連接起來
(2)深入一個領域鑽研並完善思考

這個概念可以用下面這個「T 型人才」的模型來呈現:

10,000 小時法則適合那些規則不會輕易發生變化的領域,如體育、音樂和遊戲,但是商業世界的規則是會不斷發生根本性變化的。研究發現,刻意練習能夠讓人在遊戲領域的表現提高 26 %,在音樂領域的表現提高 21 %,在體育領域的表現提高 18 %,在教育領域的表現提高 4 %,在專業領域的表現提高 1 %。由此得出的結論是,刻意練習很重要,但並不像人們所認為的那麼重要。這意味著刻意練習在一成不變或變化緩慢的領域內可以幫助你取得成功,但在科技和商業等日新月異的領域內卻作用極小。

成為一名專家型通才,這能讓你更快地適應變化。研究發現,專家型通才:

(1)看待世界的角度更加客觀和準確,並且能夠對未來做出更好的預測。因為他們不受偏見和某個特定領域內流行的先入為主的假設的影響。
(2)具有更多突破性的想法。因為他們會把在某個領域已經行之有效的方法應用到他們還沒有嘗試過的領域裡。
(3)與不同類型的人建立更加深入的聯繫,因為這樣一來他們就能理解不同類型人的立場。
(4)建立更開放的關係網。這使得他們能夠成為不同領域內的人之間的的聯接者。根據關係網絡的科學研究,有一個開放的關係網是成功的第一前提。

三、思維模型:蒙格通往專家型通才的獨特之路

養成一個掌握多元思維模型的習慣是你能做的最有用的事情。」— 查理·蒙格

為了將不同學科的點連接成線,蒙格已經開發出了一套他稱之為「模型」的體系,他用這些模型來評估投資機會。實際上,他已經建立起超過 100 種常用模型。毫無疑問,他會繼續發展並完善這些模型。

這些模型到底是什麼?

最好的解釋方法是舉一個他常用的模型作為例子。他最常用的一個思維模型是為「雙軌分析」模型。這個模型結合了心理學、神經科學和經濟學關於人類行為天性的洞察。這個模型告訴我們,在做任何決策時(當然是涵蓋商業領域的各種情況),那麼當事人一定從兩個途徑去考慮:

(1)基於他們實際的最佳利益,他們如果正常地表現,那麼他們將會採取怎樣的行動。

(2)他們將會怎樣屈服於大量的看上去像是被「編程」進人腦中的非理性心理偏見。研究者已經找出了大量的非理性心理偏見,蒙格在他的雙軌模型中收入了其中的 25 種。

從本質上說,思維模型是世界某些方面的簡化、縮小版的版本:一個特定現實的原理概要。思維模型與我們的生活是息息相關的,適用於我們生活的方方面面,它能夠幫助你做出更好的決策。

蒙格並不是唯一熱愛思維模型的人。歷史上那些最成功的企業家和思想家中的很多都會採用某種形式的思維模型來思考:

(1)「非常有經驗的決策者和新手一個很大的不同不是那些無形的『直覺』,如果我們能夠進入非常有經驗的決策者的腦海,我們會發現:① 他們很清楚所有可能的行動;② 在行動之前,他們有一個要思考問題的核查清單;③ 他們腦子裡有一個機制在相關的決策環境出現時,可以喚醒所有相關的清單事項。」—諾貝爾經濟學獎得主,卡內基梅隆大學計算機科學和心理學教授、《Models of My Life》的作者 Herbert Simons。

(2)「我們的思維模型的質量決定了我們在自然世界中所發揮的作用。」——億萬富豪 Charles Koch。

(3)「與某一具體問題的狹義答案不同的是,原則是可以多次重複地應用於相似的環境中的。每一場比賽都有原則,成功的球員會通過掌握原則來獲取勝利。人生也是一樣。人們可以利用原則來很好地用處理自然法則和人生法則。那些更多、更深入地了解原則的人會比那些對原則了解不多、不深入的人更有效地與這個世界進行互動。」——億萬富豪 Ray Dalio(Dalio 在這裡使用原則來代替思維模型,但是要表達的意思是一樣的)

下面分享一些企業創始人和管理者常用的一些思維模型:

(1)沃倫·巴菲特的雙目標清單系統(Two-List System)

Mike Flint 做了巴菲特的私人飛行員十年之久,還曾為美國四任總統開過飛機,但他在事業上依然有更多追求。有一次,他和巴菲特在探討他的職業生涯目標時,巴菲特讓他去做這麼一件事:首先,巴菲特讓 Flint 寫下他職業生涯最重要的 25 個目標來。 於是 Flint 花了一些時間把這些目標寫了下來。然後,巴菲特讓他審視一下這個清單, 然後圈出他認為最重要的 5 個。Flint 也照做了。

Flint 現在有了兩個清單。一個是他認為自己職業生涯最重要的 5 個目標,另一個是另外 20 個他也覺得比較重要的目標。巴菲特問 Flint:你現在知道該怎麼做了麼?

Flint 回答道:知道了。我現在會馬上開始著手實現這 5 個目標。至於另外 20 個,並沒有那麼緊急,所以可以放在閒暇的時間去做,然後慢慢把它們實現。

巴菲特聽完後說到: 不,Flint,你搞錯了。 那些你並沒有圈出來的目標,不是你應該在閒暇時間慢慢完成的事,而是你應該盡全力避免去做的事 ,你應該像躲避瘟疫一樣躲避它們,不去花任何的時間和注意力在它們上面。

(2)10/10/10 原則

我們大多數人做決策時都會存在一個問題:不考慮這個決策可能帶來的長遠影響。這時,你可以根據 10/10/10 原則來考慮所做的決策可能帶來的長遠影響。這個原則就是:

(1)這個決策在 10 分鐘後,會產生什麼影響?

(2)這個決策在 10 個月後,會產生什麼影響?

(3)這個決策在 10 年後,會產生什麼影響?

在做決策時如果能踐行 10/10/10 原則,這將有助於你在決策時免受感性因素的影響,迫使你考慮到這個決策可能會帶來的長遠影響,從而做出更加明智的決策。

(3)不根據結果判斷決策的正確與否

很多人陷入的最大陷阱是,他們根據結果來判斷表現。 如果他們贏了,他們就會因為他們做了正確的決策。如果他們輸了,他們就會認為他們運氣不好。在我的前半生,我是一個非常有競爭力的撲克玩家。這是我學到的有關做決策的最重要的經驗之一,現在我把它帶到了商業世界。」被譽為『撲克女公爵』的頂尖撲克選手 Annie Duke 這樣說道。

在你做決策時,你是不可能掌握所有的訊息的,即便如此,你依然是可以掌控決策流程的。每當我要做一些重大決策時,我都會向周圍的人諮詢意見並得到反饋,包括我的管理團隊、董事會、員工和客戶等,這樣我就能夠了解每一個人的看法, 我採用的這套決策流程能讓我及時地降低決策風險。 管事情進展得是特別順利還是特別不順利,你都要保持穩定,這一點很重要,這能讓你避免歸因偏差。 用「忽略結果」的方法來看待決策,它能夠提高你做出高質量決策的機率。

(4)正確與非共識

全球殿堂級對沖基金 Bridgewater Associates 的創始人、當世名列前端的金融超級巨頭 Ray Dalio 認為:每個人每天都會做很多決策,而這些決策都會產生一定的影響。 從本質上說,你的生活質量取決於你做的所有這些決策的質量。要想在市場上獲得成功,你必須成為一個獨立思考者,因為共識通常都是錯誤的。 你必須要有與眾不同的觀點和視角。

要想在股市或創業中獲得成功,你就不能與共識為伍,而是要做出正確的決策。要想獲得指數級的增長成果,你必須要做到既不要循規蹈矩,還要做出正確的決策。這說起來容易做起來難,因為大多數時候你的決策都是錯誤的。然而,一旦你做出了正確的決策,那麼市場給你的回報將是呈冪律分佈的,即少數的正確決策將帶來巨大回報。

(5)「3」的法則

我從麥肯錫的一位導師那裡學到了一個建議:「3」的法則,即 當你試圖說服一個比較資深的人去做某件事的時候,一定要給出三個原因。 不是兩個,也不是 4 個,要正正好好給出三個原因。

我非常喜歡這個法則。不管是進行優先級排序還是提建議,我都會將這個法則作為一個指導框架。

(6)網絡效應和臨界規模

網絡效應是指,當一個產品的用戶數越多,該產品對用戶的價值就越大,這反過來又能吸引更多用戶使用該產品。同時,該產品的價值跟用戶數的增長成二次方關係,即著名的「梅特卡夫定律 Metcalfe’s law」:產品的價值等於用戶數量的平方。沒有什麼業務的規模化擴張速度能比軟體業務還快,也 沒有什麼能比網絡效應能更高效地為公司業務構建起安全的護城河。

網絡效應已經成為了任何策略的一個籌碼。通常情況下,公司用戶數一旦達到臨界規模,觸發網絡效應,公司就能通過規模經濟贏得巨大的成本優勢。 由於網絡效應顯著,先發創新者可能會實現贏家通吃。這是所有創業者夢寐以求的事。

(7)博弈論

「博弈論研究的是人們在戰略情景下的行為方式。這裡的『戰略』是指,對弈雙方在平等的對局中各自利用對方的策略變換自己的對抗策略,從而達到取勝的目的。戰略思維不僅在跳棋、象棋和棋牌上至關重要,在許多商業決策中也是至關重要的。」—經濟學家 Greg Mankiw。用一句話簡單概括博弈論:選擇一種能夠讓你的競爭對手的最大優勢最小化的策略。

(8)規模經濟

規模經濟是指,在成本或管理費用不變的情況下,能夠讓公司業務實現指數級增長。軟體行業的創業公司是規模經濟的最大受益者之一。像 Google、Facebook、Twitter 這樣的公司都能夠在不增加任何固定成本的情況下獲取更多的用戶。相比而言,服務類的公司更難實現規模化擴張。

(9)金字塔原理

根據金字塔原理:要將思想組織成金字塔結構。金字塔原理中的三個核心思想是:

①先從答案開始。
②分組總結你的支撐論點。
③有邏輯地對你的支撐論點進行排序。

在思考溝通的時候,我都會參考金字塔原理。先把答案快速擺出來,而不是慢慢揭示答案,這樣有助於更快地得出結論,讓每個人都能保持一致,從而進行坦誠的交流。

(10)直接責任人(DRI)

蘋果公司公司發明了這樣一個管理概念:直接責任人(Directly Responsible Individual,簡稱 DRI)。DRI 遍布於公司各個層級。在蘋果,誰負責什麼,永遠不會搞混。DRI 的名字經常出現在會議進程表上,每個人都知道誰是直接負責人。如此公開透明的責任制使得每一個員工沒有互相推諉和偷懶的機會,一旦項目出現問題,很容易找到出現問題的環節予以糾正,並追究相關責任。而且,一個項目只能有一個 DRI,如果超過一個 DRI,那就等於沒有直接責任人。DRI 能夠有效加速決策流程,也可以減少很多不必要的會議。

這些頂級思維模型可能不會讓你的決策變得更容易,但它們會給你一個思維框架,讓你在決策的時候考慮得更清楚、更全面、更長遠一些。我希望你能利用這些思維模型去做一些讓自己引以為傲的事情。

四、 如何利用思維模型來變成專家型通才?

(1)學習多元思維模型

你必須擁有多元思維模型,因為如果你只能使用一兩個,研究人性的心理學表明,你將會扭曲現實,直到它符合你的思維模型,或者至少到你認為它符合你的模型為止。

那就像諺語所說的:「在手裡拿著鐵鎚的人看來,每個問題都像釘子。」但這絕對是一種災難性的思考方式,也絕對是一種災難性的處世方式。所以你必須擁有多元思維模型。

生活中,我們可以找到很多「拿著錘子找釘子」的人。有趣的是, 有時候如果一個人在一個領域越擅長,他就越傾向於認為自己的思維模式適合解決世界上大部分的問題。

(2)學習多學科思維模型

那麼,我們如何獲得更多的思維模式呢?方法有兩種。

第一種,也是最直接的一種就是大量的有意識的練習。每個領域的專家,很多都是在這種訓練中逐漸建立自己獨特的思維模式的。在這方面有兩本書可以參考,一本是格拉德威爾舉世聞名的《異類》,另一本是「Talent is over rated」(中文譯:《哪來的天才》),在這裡不贅述。

我們聊一下第二種:如何透過閱讀和學習獲得。我相信很多人平時都會做大量的閱讀,讀微信公眾號的最近文章,媒體的報導等,但這些都很難讓我們獲得新的思維模式,因為大量的文章都是實時性的,是一種訊息和談資的獲取。過了一定的時間,你掌握的訊息就不再有價值,這種情況下,當然不會有智慧的積累。

一個思維模式就是幫助我們更好的理解世界運轉規律的想法。 這些思維模式一定是非常固定的,很少改變,同時揭示了現實世界的一部分規律。所以 第二種方法是透過學習重要學科,特別是基礎學科的重要理論。

蒙格指出:這麼說吧,第一條規則是,你必須擁有多元思維模型。這些模型必須來自各個不同的學科,因為你們不可能在一個小小的院系裡面發現人世間全部的智慧。所以讓我們來簡單地看看哪些模型和技巧構成了每個人必須擁有的基礎知識,有了這樣的基礎知識之後,他們才能夠精通某項專門的藝術,比如說選股票。

在這一點上,John Reed, 在《Succeeding》一書進一步補充到:當你首先可以學習一個領域時,好像你要學習上百萬件事情。

你其實不必如此。 你只需要識別出這個領域最核心的原則——一般只有 3-12 個。 你覺得你要記住的上百萬的事情,不過是這些核心原則的不同組合而已。

查理·蒙格也提到:你們也許會說:「天哪,這太難做到啦。」但是, 幸運的是,這沒有那麼難,因為掌握八九十個模型就佔了 90% 的權重,差不多能讓你成為擁有普世智慧的人了。 而在這八九十個模型裡面,非常重要的只有幾個。

通過學習和運用幾個,最多幾十個各個學科最基本的原理或模型,就有機會顯著的提高自己的智慧,這是一件多麼合算的事情。

(3)重點學科的重點理論最重要(二八定律)

「你可能會說『天哪,這已經很困難了』。然而,不幸的是,這還不夠——因為只有掌握八十到九十個重要的模型,你才會擁有 90% 的資本成為世界級的智慧人士。並且在這些模型中,那些極少數很難掌握的模型的確發揮著極其重要的作用。」

(4)運用核對清單確保你把正確的模型納入考慮因素

應用核對清單,確保你掌握了所有主要的模型。聰明人是怎麼犯錯誤的?答案就是他們沒有把來自心理學的主要模型考慮在內,也沒有用他們作為核對清單在一個複雜系統中復核產出。

(5)創建多種核對清單,並且在不同情況下運用一種合適的核對清單。

你需要為不同的公司創立一個不同的核對清單和不同的心理模型。我從來不會為了便利而說出「有三點內容」這樣的成詞濫調。你需要自己把它找出來,並在你的餘生中把它植入在你的腦海裡。

(四)不同領域內的專家型通才

不管你是否決定遵循蒙格的特殊方法,你都需要知道的是: 掌握盡可能廣泛的知識,同時在你的專業領域內深入鑽研。無論你在哪個行業,這個方法都是適用的。

歷史上很多頂尖的科學家、商業領袖、發明家、藝術家都通過成為一個專家型通才取得了突破性的成功。阿爾伯特. 愛因斯坦在物理學上接受過訓練,但為了闡明他的廣義相對論,他自學了一個數學領域,這一領域與他的專長黎曼幾何相距甚遠。James Watson 和 Francis Crick 將自己在 X 射線衍射技術、化學、進化理論和計算等方面的發現結合起來,最終解決了雙螺旋結構的難題。當然,史蒂夫賈伯斯從他對書法的研究和對設計的豐富理解中汲取了深刻的見解,從而打造出一種新型的計算設備。

下面這種圖中展示的是歷史上最優秀的 25 位頂尖的專家型通才:

在她自己的職業生涯中,貝恩公司的主席 Orit Gadiesh 在在許多領域內都是一個貪婪的讀者,她說:

「作為一名專家型通才,我幫助貝恩公司為我們的客戶發現一些其他人經常容易忽略的東西,因為我們可以從不同行業角度為客戶提供獨特的見解。正是這種方法得以將貝恩與競爭對手區分開來。

我把我所學的一切都帶入到了工作中,我過去所有的諮詢項目,我讀過的所有書(我每年都要讀 100 多本書),我讀小說,我讀過物理、數學、歷史、傳記、藝術,我在德國工作的一個原因是我讀了很多有關德國文學、德國哲學家和德國歷史等的書籍,儘管我是以色列人。同樣地,我可以在法國工作,因為我讀過很多法國的文學作品。我讀過日本文學、韓國文學、英國文學、美國文學、以色列文學等等。我把所有這些都帶進了我的工作。我認為這讓我變得更擅長於我的工作。它也讓我的生活變得更有趣。」

更重要的是,那些 能夠跨越不同學科知識之間的鴻溝的人,正變得比以往任何時候都更有價值 ,因為世界上的知識量和其碎片化的程度還在持續加劇。

(五)成為一個專家型通才將會變得越來越有價值

被稱為科學計量學的學科是科學的科學,它研究科學知識的進化。這個領域的兩個關鍵發現是:

(1)學術研究的數量每 9 年翻一番。

(2)學科的數量正在呈指數級增加。

隨著一門新學科的出現和日益成熟,他們將發展屬於自己的文化和語言。每一個學科都有自己的術語,也會有自己的期刊和年會。這種專業化已經變得如此極端,以至於那些在某一學科下的子領域的專家們通常對這一學科下其它子領域的工作知之甚少。

不斷增加的專業化導致了一個重要的科學新領域的出現,表觀遺傳學。表觀遺傳學本質上是研究環境因素如何影響我們的基因表達方式。當生物學在 19 世紀剛出現的時候,任何生物學家都有可能掌握整個領域的知識。今天,許多遺傳學家會告訴你,他們對錶觀遺傳學的發現知之甚少。

在這種情況下,許多專業人士都認為最好的方法是,如果他們進入一個學科中的子、子、子領域,再通過遵循 10,000 小時法則,他們就可以在這個細分學科中成為頂尖的人才。這確實是有效果的。但對於那些能夠在不同學科之間建立聯繫的人,機會同樣也非常多。

專家型通才面臨的競爭要少得多。你越能嫻熟地運用掌握多學科知識,你會發現懂得採用同樣方法的人越來越少。 當深入鑽研一個特定領域時,競爭通常是非常激烈的。

專家型通才能夠更好地適應變化。狹隘的專業化會讓人更容易受到外界變化的影響。Orit Gadiesh 在這方面提供了深刻的見解:隨著技術、全球化、地緣政治帶來越來越大的挑戰,競爭將加速商業的顛覆,人們將面臨從未經歷過的挑戰和問題。我發現,那些只局限於某一領域的專家往往缺乏適應變化所需的靈活性,而且很容易慌亂失措,更糟的是,他們更容易完全偏離軌道。

專家型通才有更多堅實的知識。 專業領域的知識比基本的思維模型變化得快得多。 因此,在未來 10 年或 20 年裡,這些思維模型將會和今天一樣有意義,甚至意義更大。 這意味著你現在可以放心地在思維模型上進行投資,因為你知道它在未來總會給你帶來回報的。

(本文經合作夥伴 36  授權轉載,並同意 TechOrange 編寫導讀與修訂標題,原文標題為 〈 查理·芒格通往成功的唯一秘訣 〉。)

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