【我們為什麼挑選這篇文章】
隨著比特幣市值不斷飆升，比特幣的交易也越來越盛行。但只要是有經過買方、賣方的交易行為，詐騙就無法避免，就連比特幣也不意外。文章中提供簡單的破解法，不過還是要告訴各位比特幣投資者，若是擔心安全性問題，還是在平台上交易是較有保障的。
（責任編輯：謝秉芸）
作者：葉佰蒼
要降低網路交易的風險，除了自己提高警覺多做確認，還是上買賣平台比較保險，畢竟平台做了公正第三方的角色，必須承擔責任以及負擔開發、維運等成本，付點錢給平台買心安，還是上策。
近日比特幣創新高，曾達到 17 萬新台幣的價位，在前一陣子因為中國禁止比特幣等數位加密貨幣的 ICO 之後，這是另一波的高峰。
每當新聞媒體報導比特幣創新高的新聞，就會吸引許多人躍躍欲試，投入買幣投資的行列。像國內有 Maicoin、幣託等數位貨幣的買賣網站，提供民眾簡便的買賣管道，但也是有人覺得網站買賣的價格因為包含 5% 的營業稅，寧可透過社群網站或 LINE 群私下買賣。
買幣投資除了幣值漲跌的風險之外，更怕私下買賣時遇上網路詐騙，尤其是第三方詐騙的手法。
什麼是「第三方詐騙」？
簡單來說，詐騙者要了賣家的銀行帳號，說要匯款給賣家，同時又佯稱有幣可以賣，找另一個買家，並將要來的銀行帳號資訊給買家，買家匯款後，詐騙者立即跟賣家說有匯款了，賣家也的確看到有錢入帳就把幣發給詐騙者，但是原買家等不到幣，就報警凍結詐騙帳戶（事實上是賣家的帳戶），於是詐騙者逍遙法外，留下賠了錢的買家跟帳戶被凍結的賣家。
這樣的巧妙手法，稱之為第三方詐騙，因為買賣雙方不知道詐騙者事實上是交易的第三方，而給了詐騙者斂財的機會。俗話說「戲法人人會變，各有巧妙不同」，第三方詐騙在詐騙集團不斷進步的過程中，也有許多變形產生，不只詐騙還洗錢，但這些都不脫要索取一方的銀行帳號資訊給另一方。不只買幣，網拍網站上購物也可能遇到第三方詐騙，徵兆是對方可能要你等一陣子（其實在等另一方給帳號或匯款），或是用多個帳戶匯款給你，例如要買一個比特幣，用三、四個帳戶總共匯 17 萬給你。
對於這樣的手法，有人說要視訊看人、身份證、存摺、和電腦上的訊息對話，但遇到詐騙者變造的身份證、存摺，其實還是可能會被騙。
如何破解？
在此提出我思考的解法，讓大家參考。主要的關鍵在於確認銀行帳戶是買家與賣家自己擁有的，而不是跟他人要來的帳號資訊。在買賣雙方交易前，先做銀行帳號驗證的動作，雙方各自轉帳一個自選的金額到對方帳戶作為暗碼，不可讓對方知道數字是多少，完成後彼此的帳號都有兩筆記錄，再將這兩個數字單獨提供給公正第三人，確認兩人提供的數字都是相同，就可以確認各自擁有各自的帳戶，因為詐騙者無法操作任一人的帳戶作轉帳。
例如買家匯款 17 元到賣家帳戶，賣家匯款 32 元到買家帳戶，買家檢查帳戶中會有匯出 17 元、匯入 32 元的兩筆記錄，於是把 17 跟 32 這兩個數字私下提供給公正方，賣家也同樣會看到自己帳戶有匯出 32 元跟匯入 17 元的紀錄，也私下提供給公正方，兩相核對之下，公正方就可以告知買賣雙方，這的確是兩人各自的銀行帳戶。
公正第三人網站
聽起來似乎可行，但實際上雙方要交易還要找公正第三人，實在也不方便。因此我製作一個簡易的網站雛型做初步驗證，這方式也可以應用在驗證手機號碼（傳暗碼到對方手機）。但此法不能驗證錢包位址，因為轉幣的紀錄跟股票交易記錄一樣是公開買賣數量，只是不知道錢包所有者是誰，因此在此法中詐騙者可以查到實際轉幣數量。
當然有人會嫌麻煩，都二話不說直接轉帳沒在怕的，這也無妨，只要你要交易的金額大到會擔心被三方詐騙的時候，就可以用這個方式解決。就算對方雖然沒有三方詐騙，但是耍賴不履行交易，則報警凍結的也是真正交易者的帳戶，不會傷及無辜。
分批轉幣、上平台買賣都可降低風險
在此補充一下，比特幣等加密貨幣的最小單位是 1。聰（satoshi），小數點後八位（0.00000001，也就是一億分之一）。買幣與網路購物不同，驗證銀行帳號之後，還可以藉由分次交易降低風險、累積信任，也就是買一個比特幣，可以分 0.1、0.3、0.6 等多次匯款再轉幣，就算對方最後露出邪惡的面目，也不會一次就全部損失。
最後要提醒的是，要降低網路交易的風險，除了自己提高警覺多做確認，還是上Maicoin 之類的買賣平台比較保險，畢竟平台做了公正第三方的角色，必須承擔責任以及負擔開發、維運等成本，付點錢給平台買心安，還是上策。
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作者：葉佰蒼
二月科技公司技術顧問，曾獲台灣工業銀行創業大賽首獎，十年間創立四家公司。後於 HTC 從事雲端網路創新研發，2012 年共同創辦博雅青年講堂，2014 年共同創立新公民議會。
（本文經公民議會葉佰蒼授權轉載，並同意 TechOrange 編寫導讀與修訂標題，原文標題為 〈比特幣衝上 17 萬後 — 破解網路買幣第三方詐騙〉，首圖來源：Pixabay。）
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